AMSTERDAM–(BUSINESS WIRE)–Lors du Sommet V20 organise en novembre 2020, le Groupe d’action financiere sur le blanchiment des capitaux (GAFI) a annonce que des exigences reglementaires pour les plateformes d’echange entre pairs (P2P) – a l’instar de celles pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) – allaient probablement arriver en 2021 pour combattre le blanchiment d’argent. Le GAFI collecte a present des donnees sur ces plateformes d’echange afin que les directives refletent la realite de ce secteur.
L’equipe de Crystal a effectue une analyse sur un an de l’activite en matiere de transactions P2P pour voir si les intentions du GAFI d’introduire des reglementations plus strictes a affecte la quantite de Bitcoin transferee via ces plateformes decentralisees entre janvier 2019 et decembre 2020.
Principales conclusions :
- Les montants envoyes et recus (en dollars US) par les plateformes d’echange P2P en decembre 2020 ont augmente de 164 % et 197 % par rapport a janvier 2019.
- Les montants recus et envoyes (en Bitcoin) en decembre 2020 ont baisse de 55 % et 50 % par rapport a janvier 2019.
- La principale raison de cette disparite est que, alors que le prix du Bitcoin a ete multiplie par 6 entre janvier 2019 et decembre 2020, la popularite des plateformes P2P a decline.
- Les montants envoyes et recus en Bitcoin sur les plateformes d’echange P2P ont enregistre une baisse rapide en novembre et decembre 2020, cela est probablement du a l’annonce faite en novembre 2020 par le GAFI d’une future reglementation des plateformes P2P.
- Les montants de Bitcoin recus par les plateformes non P2P sont sur une tendance croissante en comparaison des plateformes P2P, ce qui s’explique par une plus grande popularite et une meilleure “reputation”.
Les plateformes d’echange P2P sont peut-etre moins populaires que les non P2P jusqu’a present pour plusieurs raisons :
- moins de surveillance reglementaire de la part du GAFI,
- des principes operationnels plus compliques,
- elles pourraient etre considerees comme de potentielles plateformes de blanchiment d’argent en raison du manque d’intermediaires.
Cela etant dit, l’innovation et les developpements continuent de progresser dans le secteur du P2P et, alors que les exigences reglementaires augmentent, ce secteur deviendra plus sur et plus transparent.
Des logiciels de gestion de la conformite pour les transactions P2P sont en cours de developpement, et le secteur des plateformes d’echange P2P gagnera en popularite lorsqu’il sera possible de mieux gerer le risque lie a la lutte contre le blanchiment et a la conformite.
Visitez le site Internet de Crystal pour consulter, dans son integralite, le Rapport 2019-2020 sur les volumes de transactions P2P.
A propos de Crystal Blockchain :
Crystal est l’outil tout-en-un d’analyse de la blockchain pour la conformite des cryptomonnaies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent. Il est disponible en version de demonstration gratuite, sous forme SaaS, d’API et pour une installation sur site. Concu par le groupe Bitfury.
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